Investir pode parecer uma tarefa assustadora para iniciantes, mas com um pouco de conhecimento e algumas estratégias bem definidas, qualquer pessoa pode começar a construir uma carteira de investimentos sólida. Uma dessas estratégias é a técnica ARCA, popularizada pelo educador financeiro Thiago Nigro, também conhecido como Primo Rico. Neste post, vamos descomplicar como montar sua carteira de investimentos e entender mais sobre a técnica ARCA.
Boa leitura!
Entendendo a Técnica ARCA
A técnica ARCA é um acrônimo que significa:
- Ações e Negócios
- Real State
- Caixa
- Ativos Internacionais
Devido ao fato que não é possível prever com 100% de certeza quais ações irão aumentar ou diminuir, uma carteira bem diversificada aumenta a sua exposição a diversos setores do mercado financeiro, o que consequentemente aumenta suas chances de obter lucro e ter uma carteira positiva ao longo dos anos.
1. Ações e Negócios
As ações representam a participação em empresas e são uma das formas mais conhecidas de investimento. Embora possam apresentar maior volatilidade e risco, as ações têm o potencial de oferecer retornos elevados a longo prazo. Para iniciantes, é recomendável começar com empresas sólidas e fundos de índice (ETFs), que oferecem diversificação automática.
Para garantir uma boa diversificação é recomendado ter 25% da sua carteira concentrada nesses ativos.
2. Real State
Investimentos em renda fixa incluem títulos públicos, CDBs, LCIs, e debêntures. Esses ativos são geralmente menos voláteis e oferecem retornos previsíveis, sendo ideais para equilibrar os riscos das ações. Títulos públicos, como o Tesouro Direto, são uma excelente opção para iniciantes devido à sua segurança e facilidade de aquisição.
São perfeitos para investidores com perfil “Conservador” que preferem correr menor risco, por isso é recomendado para iniciantes que ainda estão aprendendo sobre o mundo dos investimentos. 25% da carteira deve estar localizada nesse tipo de ativo.
Se esse for o seu caso dê uma olhada no nosso post sobre “5 Dicas de investimentos para iniciantes”
3. Caixa
Manter uma reserva de emergência em caixa é crucial. Essa reserva deve estar em um investimento de alta liquidez e baixo risco, como uma conta poupança ou um fundo de renda fixa de liquidez diária. A recomendação é ter o equivalente a seis meses de despesas mensais nesse fundo, para estar preparado para imprevistos.
Um investimento de alta liquidez é um ativo onde você consegue resgatar o dinheiro em até um dia útil, isso serva para você estar preparado para qualquer possível adversidade que acontecer.
Novamente uma quantia de 25% de sua carteira deve estar localizada em reserva de emergência.
4. Ativos Internacionais
Investimentos internacionais incluem criptomoedas, imóveis internacionais, investimento em dólar, e outros ativos que não se encaixam nas categorias tradicionais de ações e renda fixa. Eles podem adicionar uma camada extra de diversificação e potencialmente melhorar o desempenho da carteira em diferentes condições de mercado. No entanto, iniciantes devem abordar essa categoria com cautela e estudar muito sobre esses ativos pois apresentam muita volatilidade.
Esses ativos em dólar são importantes porque protegem a sua carteira contra a desvalorização do real, já que você sempre vai ter uma parte do seu dinheiro no exterior. Assim como as outras letras da ARCA, você deve ter 25% da sua carteira investido em Ativos internacionais.
Como Montar Sua Carteira de Investimentos
Aqui estão mais alguns passos essenciais para montar uma carteira de investimentos balanceada:
- Defina seus objetivos financeiros: Tenha clareza sobre seus objetivos de curto, médio e longo prazo. Isso ajudará a determinar a alocação de ativos mais adequada.
- Avalie seu perfil de risco: Entenda sua tolerância ao risco. Um investidor mais conservador terá uma maior parcela em renda fixa, enquanto um investidor arrojado pode ter mais ações e investimentos alternativos.
- Diversifique seus investimentos: Utilize a técnica ARCA para distribuir seus investimentos em diferentes classes de ativos, minimizando o risco e potencializando os retornos.
- Reavalie periodicamente: O mercado financeiro é dinâmico, e sua situação pessoal pode mudar. Revise sua carteira regularmente para garantir que ela continue alinhada com seus objetivos e perfil de risco.
Conclusão
Investir pode ser simples e acessível, mesmo para iniciantes. A técnica ARCA do Primo Rico oferece uma abordagem estruturada para a diversificação e gestão de riscos, facilitando a construção de uma carteira equilibrada. Lembre-se de estudar continuamente, buscar orientação de fontes confiáveis e adaptar sua estratégia conforme necessário. Com disciplina e conhecimento, você estará no caminho certo para alcançar seus objetivos financeiros.
Obrigado!
